Почему большинство трейдеров теряют деньги?

Ответ кроется не в сложности рынков, а в особенностях человеческой психологии. Нобелевский лауреат Даниэль Канеман вместе с Амосом Тверски провели эксперимент, который раскрыл главную причину слива депозитов.​

Эксперимент, который всё объяснил

Участникам исследования давали 1000 шекелей и предлагали выбор: получить гарантированно ещё 500 или сыграть в монетку на 1000. Результат оказался предсказуемым — 84% выбрали гарантированную прибыль. Логика подсказывает, что люди не любят рисковать, когда речь идёт о выигрыше.​ Но вторая часть эксперимента перевернула всё с ног на голову. Тем же людям дали 2000 шекелей и спросили: потерять точно 500 или сыграть в монетку на 1000. И тут картина кардинально изменилась — 69% согласились на риск.

Парадокс человеческого мышления

Математически обе ситуации абсолютно одинаковы — в итоге у участников остаётся 1500 шекелей или шанс получить 2000. Но психология работает иначе. Когда мы видим потенциальную прибыль, включается осторожность. Когда стоим перед потерей — готовы идти ва-банк.

Loss Aversion — главный враг трейдера

Феномен получил название Loss Aversion — неприятие потерь. Исследования показали: боль от потери денег в 2-2,5 раза сильнее, чем радость от аналогичного выигрыша. Дайте человеку 100 долларов — он порадуется. Заберите те же 100 долларов — получите реакцию, которая по силе превосходит предыдущую радость в разы.

Эволюция заточила человека на избегание потерь

В первобытном мире потеря добычи могла означать голод и смерть. Поэтому наше подсознание цепляется за то, что уже имеем, даже когда это иррационально.

Как это работает в трейдинге

На практике Loss Aversion проявляется катастрофически. Трейдер открывает позицию и видит +100 долларов. Страх потерять прибыль заставляет закрыть сделку через минуту, хотя тренд только начинается. А вот минус в 100 долларов вызывает совершенно другую реакцию. Подсознание протестует: «Как так — зафиксировать убыток? Расстаться с деньгами?»

И трейдер держит убыточную позицию неделями, надеясь на разворот. Мозг шепчет: «Ну не может же дальше падать». Начинается усреднение убыточной позиции — классическая ошибка, которая приводит к полному сливу счёта.​

Почему это путь к сливу депозита

Проблема в том, что трейдер воспринимает убытки не как операционные расходы, а как безвозвратные потери. При этом череда мелких убыточных сделок — нормальная часть торговли, которая должна перекрываться крупными прибыльными. Но Loss Aversion не даёт действовать рационально.​

В результате вместо небольшого убытка в 80 долларов трейдер теряет крупную сумму. На нескольких минусовых заходах быстро растрачивается весь капитал. И когда приходит момент для профитной сделки, торговать уже просто не с чем.​

Когнитивные искажения — враги рационального трейдинга

Канеман и Тверски показали, что люди сильно отличаются от рациональных существ из экономических моделей. Когнитивные искажения — это ошибки восприятия и анализа информации, которые приводят к финансовым потерям.​

Помимо Loss Aversion, трейдеры страдают от предвзятости подтверждения — ищут только ту информацию, которая подтверждает их позицию. Игнорируют сигналы разворота тренда, читают только положительные новости, когда уверены в росте рынка. Это когнитивный диссонанс — одна из грубейших ошибок в трейдинге.​

Как преодолеть психологические ловушки

Чтобы победить Loss Aversion, нужно осознать: убытки — неотъемлемая часть трейдинга. Даже при высокой точности прогнозов убыточные сделки будут случаться. Важно относиться к ним как к рабочим издержкам, а не как к личному поражению.​

Перед открытием каждой сделки нужно задавать вопрос: «Готов ли я потерять эту сумму, если рынок пойдёт против меня?». Если ответ отрицательный — лучше пересмотреть риски. Нужно включить перспективное мышление — то, что отличает успешного трейдера от сливающего депозит.​

Эксперименты Канемана и Тверски стали революцией в понимании экономического поведения. Они доказали: люди ошибаются не из-за глупости, а из-за встроенных в мозг программ. Осознание этих искажений — первый шаг к рациональной торговле на рынках.

Если вы хотите научиться преодолевать психологические ловушки и избегать распространенных ошибок трейдеров, присоединяйтесь к нашему Telegram каналу Алхимия Трейдинга! Мы предлагаем бесплатный контент, который поможет вам развить правильное мышление и стратегии для успешной торговли на рынке форекс. Не упустите возможность стать частью нашего сообщества и получать ценные инсайты: нажмите здесь!

В мире трейдинга, где успех зависит не только от знаний, но и от психологии, важно понимать, как когнитивные искажения могут влиять на ваши решения. Исследования Даниэля Канемана и Амоса Тверски показывают, что страх потерь (Loss Aversion) может стать основным препятствием на пути к прибыльной торговле. Чтобы избежать ошибок, которые приводят к сливу депозитов, необходимо развивать правильное мышление и подход к рискам. Узнайте больше о том, как преодолеть психологические ловушки и стать успешным трейдером, подписавшись на каналы «Алхимия Трейдинга». Получите ценные советы и стратегии на Rutube, смотрите обучающие видео на YouTube, участвуйте в обсуждениях на VK Video и следите за актуальными трендами на Дзене. Не упустите шанс улучшить свои навыки и стать мастером трейдинга!